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建行东营胜利支行强化客户尽职调查 践行反洗钱职责

发布时间:2019-07-31
    为了防范不法分子利用账户进行非法及洗钱活动,建行东营胜利支行采取多种措施强化客户尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,防范风险的作用。
    一是强化尽职调查规范化管理要求。结合支行业务?#23548;是?#20917;,选?#20204;?#23454;可行的调查方式和措施。如开户前实地到访客户经营地、面对面核实法人掌握公司经营目的等情况,留存相关记录资料作为后续核查依据。
    二是强化尽职调查人员的配备和指导培训。根据业务?#23548;是?#20917;,配备相对稳定的尽职调查人?#20445;?#20570;到开户人员、尽职调查人员、审核人员相互制约,对尽职调查人员进行培训指导,让其认识到尽职调查的内涵及重大意义,强化责任心教育,对其办理的业务进行后续抽查监督,确保尽职调查真实到位。
    三是强化异地委托调查的管理。对于异地开户确需他行进行协助调查的,加强与异地受托网点的沟通协调,严格异地调查相关?#20013;?#30830;保将真实调查结果反馈开户网点。
    四是强化客户后续重新尽职调查。在日常工作中,客户正常开立账户后,后续会通过账户进行大量的交易,分析交易对手及交易额,存在洗钱可疑。客户经理重新做尽职调查,一旦发现客户无法联系、经营地非开户时经营地、经营状态异常等情况,立即采取调高风险等级、暂停非柜面交易渠?#39304;?#21482;收不付等措施进行管控,防止产生更大洗钱可能。
 
来源:建行东营胜利支行
作者:王晓显
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